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次级贷款
答案是：.次级贷款――贷款的缺陷已经很明显，借款人依靠其正常经营收入已经无法偿还贷款本息，而不得不通过重新融资或拆东墙补西墙的办法来归还贷款。
回购协议
答案是：回购协议——指商业银行在出售证券等金融资产时签订协议，商定 在未来某日以某一价格购回其金融资产，以获得可用资金的方式。
银行承兑汇票属于银行汇票的一种。（ ）
答案是：错。
商业银行证券投资中的梯形期限策略多为中小银行采用。（ ）
答案是：对
新巴塞尔资本协议对银行信用风险提供了两种方法：标准法和内部模型法。（ ）
答案是：错。
敏感性缺口为负，市场利率上涨时，银行净利息收入呈上升的趋势。（ ）
答案是：错
贷记卡是先存款后消费，借记卡是先消费后还款。（ ）
答案是：错
补偿性余额实际上是银行变相提高贷款利率的一种表现形式。（ ）
答案是：对
质押贷款的质物主要指借款人或第三人的不动产。（ ）
答案是：错
一般情况下商业银行向中央银行借款只能用于调剂头寸，补充储备不足。（ ）
答案是：对
五级分类法中，不良贷款包括可疑贷款和损失贷款两类。（ ）
答案是：错
金融服务现代化法案》的核心内容之一就是废除《格拉斯－斯蒂格尔法》。（ ）
答案是：.对
论述债券的信用评级的目的
答案是：2. 债券信用评级的最重要目的，是为投资者提供公开融资产品的信息以方便投资者进行债券投资决策，从而保护投资者的利益。
论述证券发行种类选择应考虑的因素。
答案是：1.（1）满足法律和证券监管的要求 （2）经济环境与市场供求 （3）发行人的筹资目的、盈利状况和资信水平 （4）投资者的预期需求
确定债券发行条件
答案是：（1）发行额 （2）债券期限 （3）偿还方式 （4）票面利率 （5）发行价格
国际上股票发行定价方式
答案是：（1）固定价格方式 （2）公开定价方式 （3）公开定价与固定价格相结合的方式 （4）竞价（拍卖）方式
股票发行定价的影响因素
答案是：（1）公司业绩及预期增长表现 （2）行业特征 （3）股票市场状况 （4）股票售后市场运作
股票发行准备
答案是：（1）制定股票发行计划与承销方案 （2）尽职调查 （3）编制招股说明书 （4）协助申请股票发行 （5）巡回推介
可转换债券的特征。
答案是：（1）具有可转换性 （2）高度的灵活性 （3）筹资成本相对较低
股票与债券的区别。
答案是：（1）证券发行人不同 （2）体现的经济关系不同 （3）筹资的偿还性不同 （4）发行证券的目的不同 （5）投资者的权利和责任不同 （6）筹资成本不同
普通股与优先股的区别
答案是：.（1）普通股股东拥有公司决策参与权，即有出席股东大会的会议权、表决权和选举权等，从而能间接地参与公司经营决策和管理。优先股股东通常没有投票权，不能参与公司的经营管理。 （2）两者对公司都具有收益要求权和剩余财产分配权，但这种权益要求权实现的顺序和程度有所区别。优先股具有对公司股息分配和剩余财产的要求权优先与普通股的显著特征，即优先股的股息是按约定的股息率支付的，且优先股股东可先于普通股股东领取股息；当公司破产清算时，清偿所有债务之后的资产剩余部分，必须按先优先股股东、后普通股股东的顺序进行分配。 （3）普通股股东享有优先认购权。即当公司增发普通股股票时，现有普通股股东有权按其原持股比例，以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量的新股。优先股股东则不享有这一权利。
现代投资银行的发展趋势
答案是：（1）市场全球化 （2）业务多样化 （3）机构大型化（产业集中化）。
、投资银行的功能。
答案是：（1）金融中介 （2）构建市场 （3）财务顾问 （4）信息供给 （5）风险管理 （6）理财服务
投资银行与商业银行的区别。
答案是：（1）投资银行的实质是资本市场上的金融中介。 （2）投资银行是经营资本市场业务的金融机构，证券承销和交易是投资银行的传统业务和本源业务。
溢价发行、平价发行和折价发行
答案是：溢价发行——指按高于票面金额的价格发行证券。 平价发行也称为面额发行——即以票面金额作为发行价格发行证券。 折价发行——是指按票面金额打一定折扣后的价格发行证券。
直接发行和间接发行
答案是：直接发行——指发行人直接向投资者出售证券，自己承办证券发行的具体事务。 间接发行——指发行人委托证券发行中介机构即承销商向投资者发售证券，由承销商承办证券发行的具体事务。
公募发行
答案是：公募发行——是指面向市场上广泛的不特定的投资公众发售证券的方式。在证券公开募集发行情况下，社会所有合法的投资者均可以认购证券。
资产管理
答案是：资产管理——是指投资银行作为受托人，根据与委托人（投资者）签订的资产委托管理协议，为委托人交给的资产提供理财服务，以期为委托人控制风险，获得较高投资收益或提高理财效用的活动或行为。
证券私募
答案是：证券私募——是指证券私下发行，即发行人向少数特定的投资者发售证券募集资金的行为，这是与公募发行（即公开发行）相对应的一种证券发行方式
证券承销
答案是：证券承销――是投资银行帮助证券发行人就发行证券进行策划，并将公开发行的证券出售给投资者以筹集所需资本的业务活动。
投资银行
答案是：投资银行——是充当资本供给者与需求者之间的中介，从事证券承销、证券交易和企业并购等资本市场业务的金融机构。。
．可以进行证券化的资产必须具有( )。 A. 收益 B. 风险小 C. 流动性 D. 可预见未来的现金流
答案是：D
下列资产中可以证券化的有( )。 A.贷款 B. 应收帐款 C. 汽车贷款 D. 有价证券组合
答案是：ABCD
．风险投资一般的表示形式是（ ）。 A、IPO 　B、PE C、VC 　 D、PC
答案是：C
在投资银行的资产管理业务中，按分配方式的不同，可以划分为 （ ）。 A、全权委托型 B、固定回报型 C、投资顾问型 D、收益分配型
答案是：ABC
投资基金发源地是（ ）。 A、美国 B、英国 C、法国      D、德国
答案是：B
在公司并购中可将上市公司转为非上市公司的形式主要有（ ）。 A、恶意收购 B、管理层收购 C、换股收购 D、杠杆收购
答案是：BD
证券买卖委托形式主要有（ ）。 A、柜台委托 B、电话委托 C、计算机终端委托 D、限价委托
答案是：ABC
按票面利率在偿还期内是否变化，债券可划分为（ ）。 A、贴现债券 B、附息债券 C、固定利率债券 D、浮动利率债券
答案是：CD
在下列经营活动中不属于投资银行业务的是（ ）。 A、证券承销 B、证券交易 C、商人银行业务 D、商业银行业务
答案是：D
下列称谓中，属于投资银行的有（ ）。 A、美国的“投资银行” B、英国的“商人银行” C、日本的“商人银行” D、中国的“证券公司”
答案是：ABCD
、ABS是指资产担保证券。（ ）
答案是：对
进行证券化的资产应该要有稳定的现金流。（ ）
答案是：对
所有投资都是有风险的，都属于风险投资。（ ）
答案是：错
投资银行的咨询业务可以提高其市场竞爭力。（ ）
答案是：对
投资基金是由专家操作的，一定能取得高收益。（ ）
答案是：错
扩张与收缩都属于公司重组。（ ）
答案是：对
所有证券均可以在证券交易市场上交易。（ ）
答案是：错
所有股票一定是有面额的。（ ）
答案是：错
、对于现代投资银行的发展趋势，市场全球化意味着能在全世界各地不受限制地开展业务。（ ）
答案是：错
是《格拉斯－斯蒂格尔法》第一次对投资银行和商业银行的业务界限作出了明确区别。（ ）
答案是：对
投资银行在杠杆收购中的作用
答案是：(1)帮助收购集团分析、测算目标公司现金流量的规 模、来源及稳定性。 (2)设计债务结构。不同等级、层次的债务有着不同的借款条件，即各种债务的期限、利率、费用、担保、偿付次序、偿还方式和附加条款等有差别。 (3)协助收购集团对公司进行重组整合，包括设计有效的激励机制，调整或优化资本结构等，促使公司提高运作效率，努力增加现金流量。 (4)为收购集团设计投资套现方案，即在杠杆收购预期获得成功、达到收购者的目标时，帮助杠杆收购投资者以恰当的方式出售公司，以实现高额收益。
并购的一般程序
答案是：（1）收集信息寻找潜在收购目标 （2）筛选决定目标公司 （3）设计并购方案 （4）评估目标公司价值 （5）接洽与尽职调查 （6）交易谈判 （7）实施并购 （8）交易后的整合
、做市商的功能
答案是：1. (1)做市商通过提供即时性的交易来增强证券市场的流动性，提高了市场效率。 (2)做市商能向市场提供更可靠的价格信息，并维持证券价格短期的平稳，减缓二级市场的价格波动。 (3)做市商在某类市场结构中充当拍卖师，维护市场运行的秩序和公正。
. 杠杆收购特点
答案是：(1)高杠杆性: 即收购集团只为收购交易投入少量的股权资本，大量的收购资金则依靠举债筹措，具有以小博大、“四两拨千金”（以小额资本完成规模数倍于资本金的金融交易）的杠杆效应。 (2)特殊的资本结构 :这种特殊性不仅表现在股权资本仅占很小的比例，还表现在多层次的债务融资结构——既有优先债务，也有无担保的次级债务。 (3)高风险与高收益并存，高风险缘于高杠杆比率 ,高收益则是对承担高风险所要获得的回报 。
按并购双方的业务范围和所处行业进行划分的并购类型
答案是：(1)横向兼并是指同行业或从事同类业务活动的两个公司的合并。 (2)纵向兼并是指从事相关行业或某一项生产活动但处于生产经营不同阶段的企业之间的兼并。 (3)混合兼并是指从事不相关业务类型经营活动的企业之间的兼并。
套利业务的两种基本形式
答案是：(1) 无风险套利，投资银行同时在两个或两个以上不同的市场中，以不同的价格进行同一种或者同一组证券的交易，利用市场价格的差异获利。它具有两个特征：第一、没有自有资金投入, 所需资金通过借款或卖空获得；第二、没有损失风险。 (2) 风险套利，一般多以证券市场上兼并收购或其他股权重组活动为契机，通过买卖并购公司的证券来获利。
自营业务的原则。
答案是：(1)分账管理原则 (2)客户委托优先原则 (3)公开交易原则 (4)风险控制原则 (5)守法经营原则
自营商的特点。
答案是：(1)投资银行必须投入一定量的资金。无论是做市还是自营交易，投资银行都要持有一定的资金头寸，头寸的大小取决于自营业务的规模。(2)投资银行买卖证券的主要目的是获取价差收益。(3)自营业务不用交纳手续费。(4)投资银行自行承担交易风险
指令驱动机制。
答案是：指参与交易的买卖双方直接下达价格和买卖数量指令，由市场计算机交易系统按“价格优先、时间优先”的原则自动撮合成交。
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