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报价驱动机制。
答案是：由做市商就其负责做市的证券连续提供双向报价，以及在该价位上愿意买进和卖出的证券数量，投资者据此下达买卖指令并与做市商成交。
证券经纪业务包含的要素
答案是：委托人、证券经纪商、证券交易所和证券交易对象。
我国证券经纪业务分类。
答案是：第一类是A股、证券投资基金及债券代理买卖业务，所有依法设立的证券经纪公司、证券公司及其证券营业部都可以经营此项业务。第二类是B股代理买卖业务，由B股特许证券商经营。
管理层收购
答案是：管理层收购——是指企业的管理层通过债务融资向本企业的所有者（股东）购买股份，从而获得企业的控制权的一种收购形式。
杠杆收购
答案是：杠杆收购——是指收购集团主要通过大量的债务融资购买目标企业的股票或资产的一种收购方法。
善意收购和敌意收购
答案是：善意收购——是指收购公司向目标公司的董事会或管理层提出收购建议，以寻求目标公司的董事会或管理层对并购的支持和配合。当目标公司的董事会或管理层同意交易条件的善意报价时，两家公司协商达成并购的协议。 敌意收购——是指收购公司致函给目标公司的董事会，向他们表达收购的意愿，并要求目标公司对收购报价迅速作出决定。典型的敌意收购更表现为收购公司事先不向目标公司董事会表达收购意愿，而是直接通过投标收购（tender offer）的方式向目标公司的股东提出要求，收购目标公司的股票 。
协议收购
答案是：协议收购——是指收购公司与目标公司的董事会或管理层进行磋商、谈判，双方达成协议，并按照协议所规定的收购条件、收购价格、期限以及其他规定事项，收购目标公司股份的收购方式。 要约收购——是指收购公司以书面形式向目标公司的管理层和股东发出收购该公司股份的要约，并按照依法公告的收购要约中所规定的收购条件、收购价格、收购期限以及其他规定事项，收购目标公司股份的收购方式。要约收购不需要事先征得目标公司管理层的同意。
协议收购和要约收购
答案是：协议收购——是指收购公司与目标公司的董事会或管理层进行磋商、谈判，双方达成协议，并按照协议所规定的收购条件、收购价格、期限以及其他规定事项，收购目标公司股份的收购方式。
收购
答案是：收购——是指一家公司即收购公司（acquiring firm）与另一家公司即目标公司（target firm）进行产权交易，由收购公司获得目标公司的大部分或全部资产或股权以达到控制该公司的行为。
兼并
答案是：兼并——是指任何一项由两个或更多个企业实体形成一个新经济单位的交易。
投机
答案是：投机——是指投资银行利用特定的预期价格变动，意图赚取价差收益并承担风险的证券买卖行为。
套利
答案是：套利——是利用资产定价的错误、价格联系的失常，以及市场缺乏有效性的其他机会，通过买进价格被低估的资产，同时卖出价格被高估的资产来获取利润的交易行为。
自营商
答案是：自营商——是依靠证券买价与卖价之差即买卖价差获取收入，自营商必须用自己的资金买卖证券，并持有一定数量的证券存货（头寸），需要承担价格风险。
做市商
答案是：做市商——指在二级市场上不断向公众投资者报出某些特定证券的买卖价格（即双向报价），并在该价位上接受投资者的买卖要求，以自有资金和证券与投资者进行交易的证券自营商。
佣金
答案是：佣金——是证券经纪商为投资者代理买卖证券而向其收取的费用 。
信用交易
答案是：信用交易又称保证金交——是指客户在买卖证券时只向证券商交付一定数额的款项或证券作为保证金，其应支付价款或证券不足的差额部分由证券商提供融资或者融券的交易。
证券经纪业务
答案是：证券经纪业务――指证券经营机构接受投资者（客户）的委托，代理投资者（客户）买卖证券并从中收取佣金的证券中介业务 。
证券交易
答案是：.证券交易――指已发行的证券在证券市场上买卖的活动
资产证券化起源于( )。 A. 日本 B. 美国 C. 英国 D. 德国
答案是：B
下列资产中可以证券化的有( )。 A. 住房贷款 B. 信用卡应收帐款 C. 汽车贷款 D. 有价证券组合
答案是：D
风险投资投资的未上市企业一般为（ ）。 A、成熟型 B、成长型 C、扩张型 　D、重组型
答案是：BCD
在投资银行的资产管理业务中，按中国证监会《试行办法》可以划分为（ ）。 A、定向资产管理 B、集合资产管理 C、专项资产管理D、公司资产管理
答案是：ABC
投资基金的性质主要有（ ）。 A、是一种金融中介 B、是一种信托投资方式 C、是一种投资工具     D、是一种公司形式
答案是：ABC
．在公司重组中，属于收缩的形式是（ ）。 A、兼并与收购 B、联营 C、分立 D、资产剥离
答案是：CD
主要的证券买卖委托指令有（ ）。 A、市价委托 B、限价委托 C、止损委托 D、限价停止委托
答案是：ABCD
．按股东权利的不同股票一般可划分为（ ）。 A、普通股 B、法人股 C、个人股 D、优先股
答案是：AD
1929—1933年的大危机促使美国出台的法律有（ ）。 A、证券法 B、银行法 C、证券交易法 D、投资公司法
答案是：ABCD
现代投资银行的发展趋势主要有（ ）。 A、市场全球化 B、业务多样化 C、机构大型化 D、投行商行化
答案是：D
、资产证券化是一种融资方式。（ ）
答案是：对
任何资产都可以证券化。（ ）
答案是：错
风险投资就是金融投资。（ ）
答案是：错
研究分析是投资银行开展咨询服务和资产管理业务的重要组成部份。（ ）
答案是：对
投资基金是一种投资工具，不属于金融机构。（ ）
答案是：错
进行公司并购，收购公司并不一定要付出现金。（ ）
答案是：对
证券经纪业务的收益来源于证券的价格变动。（
答案是：错
股票上面不一定记载股东的姓名。（ ）
答案是：对
对于现代投资银行的发展趋势，业务多样化意味着投资银行能开展所有的金融业务。（ ）
答案是：错
、投资银行就是通常意义上的银行。（ ）
答案是：错
资产证券化的运作流程
答案是：公司分析 （1）公司能力分析 ① 资本规模 ② 技术水平 ③ 管理水平 ④ 市场开拓能力 （2）公司财务报表分析 ① 比较分析法 ② 因素分析法 ③ 趋势分析法 ④ 比率分析法 （二）证券市场分析 1．行为分析 2．技术分析 3．效率市场分析 3 （1）发起贷款和形成贷款组合 （2）出售贷款 （3）设计证券交易结构 （4）信用增级 （5）资产证券信 （6）发行证 （7）资产管理 （8）支付证券本息
研究分析的主要方法
答案是：行业分析 （1）行业生命周期分析 （2）行业经济周期分析 （3）行业的定性分析 （4）行业的定量分析
.投资银行咨询服务的功能。
答案是： （1）提高市场效率 （2）提高上市公司的质量 （3）提高投资银行的市场竞争力 （4）引导投资者理性投资 2
投资银行在资产证券化中的作用
答案是：（1）充当资产担保证券的承销商 （2）充当咨询顾问 （3）创设特殊目的实体（SPV） （4）为证券提供信用增级 （5）担任受托管理人 （6）自身作为资产担保证券的投资者
资产证券化融资方式的特点
答案是：一种结构型的融资方式、一种收入导向型的融资方式、一种表外融资方式、一种低成本的融资方式、一种低风险的融资方式
证券化资产的特征
答案是：（1）资产必须具备一定的同质性，未来产生可预测的且稳定的现金流量，或有明确约定的支付模式，这种约定必须是契约性质的； （2）有良好的信用记录，违约率低； （3）本息的偿还完全分摊于整个资产存续期间； （4）资产的债务人或贷款的借款人有广泛的地域和人口统计分布； （5）资产的抵押物有较高的清算价值或对债务人的效用很高； （6）有可理解的信用特征。资产的合同标准规范，条款清晰明确，避免不合规范的合同和因合同条款缺乏有效性、完备性而造成利益上的损失； （7）资产的平均偿还期至少为一年
风险资本退出的三种方式
答案是：（1）首次公开发行即IPO，风险投资家可以在证券市场上出售风险企业的股份以收回投资； （2）通过并购（广义）这一股权交易模式退出； （3）就是清算和破产 。
基金的投资目标。
答案是：各种基金追求收益与风险偏好不同。大体上存在着两种典型的投资目标：一是当期收入的最大化，避免承受较高的投资风险。以收入型基金为代表。二是资本长期增值即最大资本利得，主动承受较高的投资风险。以成长型基金为代表。
契约型基金和公司型基金的比较
答案是：（1）法律依据不同 （2）基金资产的运营依据不同 （3）基金资本结构不同 （4）投资者的地位不同 （5）基金融资渠道不同 （6）基金的具体运作不同
．封闭式基金和开放式基金的比较
答案是：1）发展历史不同 （2）基金份额总额的固定性不同 （3）基金单位的交易方式不同 （4）基金单位的买卖价格形成方式不同 （5）基金的运作管理不同
简述投资基金的特征
答案是：共同投资 专家理财 分散化投资 共享收益，共担风险
咨询服务
答案是：咨询服务——是一种以合同关系为基础，以知识、信息、经验、技术和技能为载体，针对客户的需要提供信息、建议或方案的综合性研究决策活动。
．资产管理业务
答案是：资产管理业务——是指所有者将其合法拥有资产（既可以是货币资产，也可以是实物资产）的运作与管理权以合法的形式委托给具有专业运作管理能力的机构和个人，以期获得最大的投资回报率。
风险投资
答案是：风险投资——是指由职业金融家对新兴的、迅速发展的，蕴涵着巨大竞争潜力的企业的权益性投资
资产证券化
答案是：资产证券化——是指将缺乏流动性但可以产生稳定的可预见未来现金流的资产，按照某种共同特征分类，形成资产组合，并以这些资产为担保发行可在二级市场上交易的固定收益证券，据以融通资金的技术和过程。
风险隔离机制
答案是：风险隔离机制——是指在构造资产证券化的交易结构时，证券化结构应能保证发起人的破产不会影响证券化融资交易的正常运营，不会影响对资产担保证券持有人的按时偿付。风险隔离机制包括两个方面：“真实销售”和建立特殊目的实体SPV
风险投资的运作过程
答案是：风险隔离机制——是指在构造资产证券化的交易结构时，证券化结构应能保证发起人的破产不会影响证券化融资交易的正常运营，不会影响对资产担保证券持有人的按时偿付。风险隔离机制包括两个方面：“真实销售”和建立特殊目的实体SPV
资产管理业务与证券投资基金的关系
答案是：资产证券化——是指将缺乏流动性但可以产生稳定的可预见未来现金流的资产，按照某种共同特征分类，形成资产组合，并以这些资产为担保发行可在二级市场上交易的固定收益证券，据以融通资金的技术和过程。
资产管理业务的特点
答案是：风险投资——是指由职业金融家对新兴的、迅速发展的，蕴涵着巨大竞争潜力的企业的权益性投资
咨询服务具有的特征。
答案是：资产管理业务——是指所有者将其合法拥有资产（既可以是货币资产，也可以是实物资产）的运作与管理权以合法的形式委托给具有专业运作管理能力的机构和个人，以期获得最大的投资回报率。
基金的投资目标
答案是：咨询服务——是一种以合同关系为基础，以知识、信息、经验、技术和技能为载体，针对客户的需要提供信息、建议或方案的综合性研究决策活动。
契约型基金与公司型基金
答案是：契约型基金是以财产信托为基础、依据信托契约，通过发行基金份额(受益凭证)募集资金而组建的投资基金。契约型基金涉及三方当事人的经济关系：基金管理公司负责募集资金并按信托契约(基金合同)管理基金财产：基金保管机构根据契约保管和核准基金财产；持有基金份额的投资者则享有财产收益并承担投资风险。三方当事人的经济关系依信托契约而建立和规范。 公司型基金——指的是指按照公司法组建的，通过发行基金股份或股票的方式集中资金，主要投资于有价证券的投资公司。基金本身为一家股份有限公司，即基金公司，它可分为封闭型基金公司与开放型基金公司两种形式。投资者购买了基金股份或股票即成为股东，共同拥有基金资产。股东同时也是基金财产的受益人。按所持股份承担风险，分享投资收益。投资公司由股东选举董事会，委托董事会聘请基金管理公司管理。
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