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试述投资基金与股票、债券的区别与联系。
答案是：首先，投资基金与股票、债券的区别： （1）发行的主体不同，体现的权利关系不同。（2）运行机制不同，投资人的经营管理权不同。（3）风险程度不同。（4）收益情况不同。（5）投资回收方式不同。（6）存续的时间不同。 其次，投资基金与股票、债券的区别与联系：基金、股票、债券都是有价证券，对它们的投资均为证券投资。基金份额的划分类似于股票:股票是按“股”划分，计算其总资产；基金资产则划分为若干个“基金单位”，投资者按持有基金单位的份额分享基金的增长收益。契约型封闭基金与债券情况相似，在契约期满后一次收回投资。另外，股票、债券是证券投资基金的投资对象，在国外有专门以股票、债券为投资对象的股票基金和债券基金。对于身边有点闲钱，但又没有时间或缺乏投资知识的人而言，投资基金可以说是目前最佳的投资工具。
试述金融政策对证券市场的影响。
答案是：答：政府的金融政策主要体现在中央银行的货币政策上。中央银行是代表政府管理金融的特殊机构。货币政策是指政府为了实现其宏观经济目标而采取的控制和调节货币供应量的一种金融措施。中央银行根据国民经济的需要确定实行何种货币政策。 一般来说，要刺激经济的发展，加快经济的发展速度，可以实行扩张的货币政策，增加货币供应量；而要控制经济的发展速度，使过快的发展速度慢下来，则可以实行紧缩的货币政策，减少货币供应量。中央银行实行扩张的货币政策，可以采取调低法定存款准备率、调低再贴现率、买进有价证券等措施，以增加流通中的货币量，从而使得公司和个人持有的货币增加，大量的闲散资金可以进入股票市场，就会导致股票价格上扬。中央银行实行紧缩的货币政策，可以采取调高法定存款准备率、调高再贴现率、抛售有价证券等措施，以减少流通中的货币量，从而使得公司和个人持有的货币减少；许多公司和个人为了筹集资金，而把手中持有的股票出售，就会导致股票价格下降。
试述宏观经济形势对证券市场的影响。
答案是：答：宏观经济形势的好坏，对股票价格的波动有重要的影响。 首先，宏观经济形势是呈周期性波动的。一个经济周期一般分为复苏、繁荣、衰退和萧条四个阶段，股票价格也因此而上升、高涨、下降和低迷盘整。为了更好地分析股票价格的波动趋势，就必须认清目前的经济发展状况和预测经济未来可能发展的趋势。 其次，我们必须对一些衡量经济发展状况和趋势的经济指标进行分析。（１）国民生产总值。国民生产总值是反映一个国家或地区在一定时间内（通常为一年）国民经济所生产的全部商品和劳务的市场价值的一种常用指标，是衡量国民经济活动水平高低的最重要的综合性指标，也是分析整个国民经济状况和预测国民经济发展的最基本的工具。一般来说，股票价格的波动是与国民生产总值的变化相一致的。（２）经济行情指标。在实务分析中，我们常用国民生产总值的变动来预测宏观经济的发展状况，而在分析目前宏观经济运行状况时，则较多地运用一系列经济行情指标。经济行情指标由同步指标、先行指标和后行指标三种指标组成。
3.简述技术分析的理论依据。
答案是：答：（１）在股票市场上，股票的价格是由市场上的股票供求力量所决定的。（２）一切影响股价变动的因素最终部会反映在股票价格上。（３）股价的波动是有一定趋势的。（４）股价走势的历史会重演。（５）股票市场的买卖行动带走在消息公开的前面。
简述风险管理的基本程序。
答案是：答：风险管理的基本程序是风险识别、风险估测、风险评价、选择风险管理技术和风险管理效果评价的循环过程。
简述证券投资的基本策略。
答案是：答：其一是买进后持有策略。采用这类策略的投资者在买进股票后，在较长的时间内持有股票，以期在较长期的投资过程中，获取股票大幅增值的收益。 其二是买进后出售策略。采用这类策略的投机者买进股票后，一有获利，即准备卖出，希望通过经常的股票买进与卖出，获取短期的差价收益。
投资的主要目的是承担宏观调控的重任。
答案是：√
.在行业的稳定期，股价比较平稳。
答案是：√
紧缩的货币政策会导致股价下降。
答案是：√ ）
本币汇率下降必然导致股价下降。
答案是：×
基金托管人和基金保管人之间是一种既相互协作又相互监督的关系，这种相互制衡结构的设计体现了保护投资人利益的内在要求。
答案是：√
期货基金、期权基金和指数基金都属于衍生工具基金，风险较大，但有可能获取很高的收益。
答案是：√
收入型基金以获取最大的经常性收入为目标，投资对象通常为高成长潜力的股票。
答案是：×
.契约型投资基金依据信托法建立，具有法人资格。
答案是：×
通货膨胀对证券市场有利。
答案是：×
开放型投资基金的发行总额不固定，投资者可向基金管理人申购或赎回基金。
答案是：（√
．证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式。
答案是：√
债券的性质是所有权凭证，反映了筹资者和投资者之间的债权债务关系。
答案是：×
．普通股票是股票中最普遍的一种形式，是股份公司最重要的股份，是构成公司资本的基础。
答案是：（√
有价证券即股票，是具有一定票面金额、代表财产所有权，并借以取得一定收入的一种证书。（
答案是：×
所谓证券投资是指在证券市场上短期内买进或卖出一种或多种证券以获取收益的一种经济行为。
答案是：×
证券投资主体是指进入证券市场进行证券买卖的各类投资者。
答案是：（√
.以不特定多数投资者为对象而广泛募集的债券是公募债券。
答案是：（√
零息债券，即贴现债券，指债券发行价格远远低于面值，到期时按面值偿还的债券。
答案是：×
.国债产生的直接原因是因为政府支出的需要。
答案是：√
在行业的成长期，股价较为平稳。
答案是：×
在纽约上市的我国外资股称为N股。
答案是：（√ ）
优先股票的优越性只有在公司获利不多的情况下，才能充分显示出来，对保护优先股票的股东具有实际意义。
答案是：（√
采用股票股息的形式，实际上是一部分收益的资本化，增加了公司股本，相应地减少了公司的当年可分配盈余。
答案是：（√ ）
股东只负有限连带清偿责任，即股东仅以其所持股份为限对公司承担责任。
答案是：√
．一般来说，技术分析认为买卖双方对价格的认同程度通过成交量的大小来确认，具体表现为（ ）。 A．认同程度小，成交量大　　　 B．认同程度小，成交量小 C．价升量增，价跌量减　　　　 D．价升量减，价跌量升 E．价和量没有关系
答案是：AC
下列论述（　）是正确的。 A．如果中央银行降低存款准备金率或降低再贴现率，通常都会导致证券市场行情上扬。 B．如果中央银行提高存款准备金率，通过货币乘数的作用，使货币供应量更大幅度地减少，证券市场趋于下跌。 C．如果中央银行降低存款准
答案是：ABD
在关于波浪理论的描述中，下列正确的有（　 ） A．一个完整的周期通常由８个子浪形成 B．４浪的浪底一定比１浪的浪尖高 C．５浪是上升的最后一浪，所以５浪的浪尖是整个周期的最高点 D．波浪理论中的任何一浪，其要么是主升浪，要么是调整浪
答案是：ABCDE
．投资基金显著的优点及作用是（ ） A．集合投资 B．分散风险 C．能以最低费用享受专家服务 D．投资基金收益凭证流动性太 E．毫无风险
答案是：ABCD
股份有限公司的组织结构，一般包括（） A．股东大会 B．董事会 C．监事会 D．总经理 E．职工代表大会
答案是：ABC
债券的特征表现以下几个方面（ ） A．偿还性 B．安全性 C．流动性 D．无期性 E．收益性
答案是：ABCE
第四市场的主要吸引力在于（ ） A．交易成本低 B．成交迅速 C．交易秘密 D．交易公开
答案是：ABCE
以下属于无价证券的有（ ） A．收据 B．借据 C．提单 D．保险单 Ｅ．购物券
答案是：ABCDE
．技术分析理论可以分为以下哪些类型。（　） A．随机漫步理论 B．切线理论 C．相反理论 D．道氏理论 E．资产组合理论
答案是：ABCD
中央银行的货币政策对证券市场的影响，可以从（）等方面加以分析。 A．利率对证券价格的影响 B．中央银行的公开市场业务对证券价格的影响 C．调节货币供应量对证券市场的影响 D．选择性货币政策工具对证券市场的影响 E．国债发行规模对货
答案是：ABCD
道氏理论的主要原理有（　 ）。 A．市场价格指数可以解释和反映市场的大部分行为 B．市场的每一级波动可分为上升五浪、下跌三浪 C．交易量在确定趋势中有重要作用 D．收盘价是最重要的价格 E．支撑线和压力线需要修正
答案是：ABCDE
投资基金的创立和运行包含以下几方面（ ） A．投资人 B．发起人 C．管理人 D．托管人 E．自然人
答案是：ABCD
按股东所负责任不同，股份公司可以分为（ ） A．无限责任公司 B．有限责任公司 C．两合公司 D．股份有限公司 E．股份两合公司
答案是：ABCDE
．构成债券的票面要素包括（ ） A．面值 　 B．还本和付息期限 C．票面利率 D．赎回条款 E．偿债基金
答案是：ABCDE
目前证券市场上常用的交易方式有（） A．现货交易 B．期货交易 C．信用交易 D．期权交易 E．自由交易
答案是：ABCD
证券的基本特征包括（　） A．法律特征 B．书面特征 C．财务特征 D．货币特征 E．资本特征
答案是：AB
一般来说，可以将技术分析方法分为（ ） A．指标类 B．切线类 C．形态类 D．K线类 E．波浪类
答案是：ABCDE
中央银行调整基准利率的高低，对证券价格产生影响。原因有（　）。 A．利率是计算股票内在投资价值的重要依据之一。当利率上升时，同一股票的内在投资价值下降，从而导致股票价格下跌；反之则股价上升。 B．利率水平的变动直接影响到公司的融资成本，
答案是：ABC
道氏理论认为价格的波动趋势可以分为（ ） A．超级趋势 B．重要趋势 C．次要趋势 D．短暂趋势 E．细微趋势
答案是：BCE
投资基金的主要特征可以概括为（ ） A．集体投资 B．集体经营 C．专家经营 D．分散风险 E．共同受益
答案是：CDE
一般来讲，债券的票面利率水平是由以下因素决定的（ ） A．债券的期限 　 B．债券的信用级别 C．利息的支付方式 D．投资者的接受程度 E．债券的实际收益率
答案是：ABCD
通常债券的三大类为（ ） A．政府债券． B．国库券 C．金融债券 　 D．银行债券 E．企业债券
答案是：ACE
证券按构成的内容不同，可以分为（　） A．财务证券 B，货币证券 C．资本证券 D．无价证券 Ｅ．有价证券
答案是：ABC
倒T字型K线表示当日（　）。 A．空方占优 B．多方占优 C．多、空平衡 D．无法判断
答案是：A
（　 ）对证券市场特别是个股的影响，没有一成不变的规律可循，完全可能产生相反方向的影响，应具体情况具体分析。 A．通货膨胀 B．通货膨胀率 C．通货紧缩 D．通货紧缩率
答案是：A
我国最早的投资基金发源于（ ） A．1978年 B．1981年 C．1987年 D．1997年
答案是：C
．我国最早的投资基金发源于（） A．1978年 B．1981年 C．1987年 D．1997年
答案是：C
．我国《公司法》规定的股份有限公司的发起人不得少于（） A．5人 B．7人 C．3人 D．2人
答案是：A
把债券划分为单利债券、复利债券、贴现债券和累进利率债券，其划分标志是 （ ） 按照发行债券单位的性质不同　　B．按计息方式划分 按债券的形式划分　　　　　　　D．按债券的偿还方式划分
答案是：A
．对于想获取长期投资收益的投资者而言，首选目标是（ 　） A．成长股　　　　B．热门股 C．投机股　　　　D．蓝筹股
答案是：A
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