| 显示国家开放大学系统金融学所有答案 |
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金融全球化的主要表现（ ）。
选择一项或多项：
A. 金融机构全球化
B. 金融业务全球化
C. 金融市场全球化
D. 金融监管与协调全球化
E. 金融制度全球化
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答案是：The correct answers are: 金融机构全球化, 金融业务全球化, 金融市场全球化, 金融监管与协调全球化
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新型金融市场不断形成属于（ ）创新。
选择一项：
A. 金融业务创新
B. 金融组织结构创新
C. 金融机构创新
D. 金融制度创新
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答案是：正确答案是：金融业务创新
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区域性货币一体化趋势的出现属于（ ）创新。
选择一项：
A. 国际金融监管制度的创新
B. 国际货币制度的创新
C. 金融工具创新
D. 金融业务创新
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答案是：正确答案是：国际货币制度的创新
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下面选择中不是导致金融结构发生变动的主要因素的是（ ）。
选择一项：
A. 制度因素
B. 技术进步
C. 金融风险
D. 金融创新的影响
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答案是：正确答案是：金融风险
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金融深化表现为金融与经济发展形成一种（ ）状态。
选择一项：
A. 无序
B. 频繁变动
C. 恶性循环
D. 良性循环
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答案是：正确答案是：良性循环
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金融创新的活跃程度与货币作用效率呈（ ）。
选择一项：
A. 不确定关系
B. 正比
C. 反比
D. 不可比
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答案是：正确答案是：正比
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对证券市场监管的主要任务是（ ）。
选择一项：
A. 保护企业并购重组中的合法权益
B. 保护投资者的合法权益
C. 保护投保人的合法权益
D. 保护存款人的合法权益
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答案是：正确答案是：保护投资者的合法权益
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金融监管中由政府负担的成本是（ ）。
选择一项：
A. 间接效率损失
B. 直接资源成本
C. 奉行成本
D. 行政成本
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答案是：正确答案是：行政成本
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在金融监管模式中，美国是（ ）模式的典型代表。
选择一项：
A. 分权型多头监管
B. 牵头监管
C. 高度集中的单一监管
D. 双峰式监管
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答案是：正确答案是：分权型多头监管
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由被监管者的道德风险引起的损失或成本称之为（ ）。
选择一项：
A. 间接效率损失
B. 奉行成本
C. 直接资源损失
D. 行政成本
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答案是：正确答案是：间接效率损失
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金融监管中的依法监管原则是指（ ）。
选择一项：
A. 金融运行必须依法管理
B. 金融调控必须依法操作
C. 金融机构必须依法经营
D. 严格执法不干涉内部管理
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答案是：正确答案是：严格执法不干涉内部管理
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美国和英国都是实行多元化监管体制的代表，其金融监管是由多个监管机构承担的。
选择一项：
对
错
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答案是：正确的答案是“错”。
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金融监管不是单纯检查监督、处罚或纯技术的调查、评价，而是监管当局在法定权限下的具体执法行为和管理行为。
选择一项：
对
错
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答案是：正确的答案是“对”。
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金融监管中由政府负担的成本是奉行成本。
选择一项：
对
错
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答案是：正确的答案是“错”。
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金融监管从对象上看，主要是对商业银行、金融市场的监管，非银行金融机构则不在其列。
选择一项：
对
错
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答案是：正确的答案是“错”。
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1994年的金融体制改革以后，中国人民银行先后将其证券、保险、银行监管职责分别转交给了证监会、保监会、银监会，已不再负有金融监管职责，成为专门制定与执行货币政策的机构。
选择一项：
对
错
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答案是：答案解析：中国人民银行仍然负有综合监管职能。
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我国金融体系中的金融监管机构包括（ ）。
选择一项或多项：
A. 金融资产管理公司
B. 中国人民银行
C. 银监会
D. 证监会
E. 保监会
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答案是：The correct answers are: 中国人民银行, 银监会, 证监会, 保监会
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金融监管的间接效率损失发生的途径有（ ）。
选择一项或多项：
A. 被监管者的道德风险
B. 妨碍金融创新，导致动态低效率
C. 削弱竞争，导致静态低效率
D. 监管过度，导致金融服务效率降低
E. 依法关闭金融机构
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答案是：The correct answers are: 被监管者的道德风险, 妨碍金融创新，导致动态低效率, 削弱竞争，导致静态低效率, 监管过度，导致金融服务效率降低
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金融监管的构成体系包括（ ）。
选择一项或多项：
A. 金融监管的指标体系
B. 金融监管的理论体系
C. 金融监管的法律体系
D. 金融监管的组织体系
E. 金融监管的内容体系
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答案是：The correct answers are: 金融监管的理论体系, 金融监管的法律体系, 金融监管的组织体系, 金融监管的内容体系
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对证券也的监管主要包括（ ）。
选择一项或多项：
A. 对证券发行的监管
B. 对证券机构的监管
C. 对证券市场的监管
D. 对上市公司的监管
E. 对证券流通的监管
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答案是：The correct answers are: 对证券机构的监管, 对证券市场的监管, 对上市公司的监管
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各国监管机构对银行业的监管重点包括（ ）。
选择一项或多项：
A. 国际业务监管
B. 市场准入监管
C. 日常经营监管
D. 市场退出监管
E. 注册资本监管
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答案是：The correct answers are: 市场准入监管, 日常经营监管, 市场退出监管
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一国监管法律法规体系不包括（ ）。
选择一项：
A. 国际性法律
B. 专业性法规
C. 行业性法律
D. 行业内法律
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答案是：正确答案是：国际性法律
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（ ）的颁布，标志着美国分业经营和分业监管体制的形成。
选择一项：
A. 《金融监管改革——新基础：重建金融监管》
B. 《现代化金融监管架构蓝图》
C. 《金融服务现代化法》
D. 《格拉斯-斯蒂格尔法案》
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答案是：正确答案是：《格拉斯-斯蒂格尔法案》
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下列（ ）不属于“四结合”的金融监管方法。
选择一项：
A. 全面监管与重点监管
B. 外部监管与内部自律
C. 国际监管与国内督查
D. 定期检查与随机抽查
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答案是：正确答案是：国际监管与国内督查
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欧洲银行业联盟的建立标志着欧元区统一监管格局的形成，在欧盟内部以欧央行为监管机构，实行银行业的（ ）监管。
选择一项：
A. 多头
B. 分业
C. 混业
D. 单一
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答案是：正确答案是：单一
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金融监管理论体系中不包括（ ）。
选择一项：
A. 相关理论
B. 自然理论
C. 基础理论
D. 应用理论
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答案是：正确答案是：自然理论
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内部知情人利用地位、职务或业务等便利，利用未公开信息进行有价证券交易或泄露该信息的行为，是典型的证券欺诈。
选择一项：
对
错
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答案是：正确的答案是“错”。
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各国监管机构对金融机构的监管，主要是对金融机构日常运营的监管。
选择一项：
对
错
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答案是：正确的答案是“错”。
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资本充足性监管是市场准入监管的主要内容。
选择一项：
对
错
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答案是：正确的答案是“错”。
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抓住关键问题或重要环节进行特别监管，称为全面监管。
选择一项：
对
错
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答案是：正确的答案是“错”。
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金融体系的负效应表现在金融体系的风险和内在不稳定性等方面。
选择一项：
对
错
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答案是：正确的答案是“对”。
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实行双层多头金融监管体制的国家是（ ）。
选择一项或多项：
A. 英国
B. 美国
C. 德国
D. 加拿大
E. 巴西
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答案是：The correct answers are: 美国, 加拿大
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宏观审慎监管和微观审慎监管虽有区别，但有的监管工具相同。这些相同的监管工具是（ ）。
选择一项或多项：
A. 资本监管
B. 审慎信贷标准
C. 流动性风险指标
D. 贷款损失监管
E. 其他风险管理要求
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答案是：The correct answers are: 资本监管, 审慎信贷标准, 流动性风险指标, 贷款损失监管, 其他风险管理要求
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金融监管的一般目标是（ ）。
选择一项或多项：
A. 确保金融稳定安全，防范金融风险
B. 保护金融消费者权益
C. 提高金融体系效率
D. 规范金融机构行为，促进公平竞争
E. 提高各类金融机构的盈利水平
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答案是：The correct answers are: 确保金融稳定安全，防范金融风险, 保护金融消费者权益, 提高金融体系效率, 规范金融机构行为，促进公平竞争
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金融监管的原则主要是（ ）。
选择一项或多项：
A. 不干涉金融机构内部管理原则
B. 依法监管与严格执法原则
C. 综合性与系统性监督原则
D. “内控”与“外控”相结合的原则
E. 公平、公正、公开原则
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答案是：The correct answers are: 不干涉金融机构内部管理原则, 依法监管与严格执法原则, 综合性与系统性监督原则, “内控”与“外控”相结合的原则, 公平、公正、公开原则
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按监管机构的监管范围可把金融监管体制分为（ ）。
选择一项或多项：
A. 单一监管体制
B. 多元监管体制
C. 集中监管体制
D. 分业监管体制
E. 混合监管体制
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答案是：The correct answers are: 集中监管体制, 分业监管体制
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金融危机以后，各国对金融机构体系进行了重构，主要特色是（ ）。
选择一项：
A. 加强多种监管机构的协调配合，强调微观审慎监管
B. 凸显中央银行在监管中的地位，强调宏观审慎监管
C. 建立了更多的金融监管机构协同监管
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答案是：正确答案是：凸显中央银行在监管中的地位，强调宏观审慎监管
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对证券市场监管的基本原则是（ ）。
选择一项：
A. 坚持公开、公平、公正的“三公”原则
B. 保护投资者合法权益原则
C. 依法监管原则
D. 严格执法原则
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答案是：正确答案是：坚持公开、公平、公正的“三公”原则
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根据相关法律规定，我国金融监管的主体是（ ）。
选择一项：
A. 中国人民银行
B. 保监会
C. 证监会
D. 银监会
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答案是：正确答案是：中国人民银行
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防止内幕交易和防止操纵市场是对（ ）监管的主要内容。
选择一项：
A. 证券业
B. 租赁、信托业
C. 保险业
D. 银行夜
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答案是：正确答案是：证券业
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我国目前实行的金融监管体制是（ ）。
选择一项：
A. 集中监管
B. 混合监管
C. 分业监管
D. 交叉监管
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答案是：正确答案是：混合监管
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一般而言，货币政策中介指标的可控性、可测性要强于操作指标，而相关性则弱于操作指标。
选择一项：
对
错
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答案是：正确的答案是“错”。
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量化宽松的货币政策以利率是零或负值为基本特征。
选择一项：
对
错
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答案是：正确的答案是“错”。
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充分就业目标就是要消除失业，或将失业率降到极低的水平。
选择一项：
对
错
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答案是：正确的答案是“错”。
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中央银行在公开市场上卖出有价证券，只是等额地回笼基础货币，而非等额地回收货币供给量。
选择一项：
对
错
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答案是：正确的答案是“对”。
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超额准备金由于不受中央银行直接控制，因而不能作为货币政策的操作指标。
选择一项：
对
错
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答案是：正确的答案是“错”。
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货币政策操作指标和中介指标的选取要兼备的基本要求是（ ）。
选择一项或多项：
A. 可测性
B. 抗扰性
C. 可控性
D. 相关性
E. 波动性
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答案是：The correct answers are: 相关性, 抗扰性, 可控性, 可测性
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再贴现率的调整主要着眼于短期供求均衡，存在一定的局限性。下列不属于其局限性的是（ ）。
选择一项：
A. 主动权并非只在中央银行
B. 能避免金融机构的道德风险
C. 是中央银行利率
D. 调节作用有限
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答案是：正确答案是：能避免金融机构的道德风险
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下列变量中不可作为货币政策中介指标的金融变量是（ ）。
选择一项：
A. 货币供应量
B. 汇率
C. 利率
D. 基础货币
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答案是：正确答案是：基础货币
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中央银行在其与商业银行的往来中，对商业银行的季度贷款额度附加规定，否则中央银行便削减甚至停止向商业银行提供再贷款，这种政策手段称为（ ）。
选择一项：
A. 信用控制
B. 再贴现
C. 窗口指导
D. 道义劝告
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答案是：正确答案是：窗口指导
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根据1995年3月颁布实施的《中国人民银行法》，我国货币政策目标的基本立足点是（ ）。
选择一项：
A. 经济增长
B. 控制利率
C. 稳定货币
D. 实现国际收支平衡
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答案是：正确答案是：稳定货币
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在货币政策最终目标中，相互之间关系一致的是（ ）。
选择一项：
A. 物价稳定与经济增长
B. 物价稳定与充分就业
C. 经济增长与充分就业
D. 物价稳定与国际收支平衡
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答案是：正确答案是：经济增长与充分就业
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在一般性货币政策工具中，主动性和灵活性强，调控效果最为和缓的是再贴现政策。
选择一项：
对
错
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答案是：正确的答案是“错”。
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菲利普斯曲线表明物价稳定和充分就业这两个货币政策目标之间存在此消彼长的关系；但是，自然律假说反对这种观点，提出物价稳定和充分就业之间并不矛盾。
选择一项：
对
错
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答案是：正确的答案是“对”。
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货币传导论认为，货币政策操作以后，传导主要是通过金融资产价格和信贷渠道完成。
选择一项：
对
错
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答案是：正确的答案是“错”。
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我国货币政策目标是“保持货币币值稳定，并以此促进经济增长”，实质上是将经济增长作为基本立足点。
选择一项：
对
错
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答案是：正确的答案是“错”。
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从中央银行采取行动到对政策目标产生影响所经过的时间称之为行动时滞。
选择一项：
对
错
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答案是：正确的答案是“错”。
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货币政策操作指标和中介指标的选取要兼备的基本要求是（ ）。
选择一项或多项：
A. 可控性
B. 可测性
C. 相关性
D. 抗扰性
E. 波动性
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答案是：The correct answers are: 相关性, 抗扰性, 可控性, 可测性
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货币政策框架主要包括货币政策的（ ）。
选择一项或多项：
A. 传导机制
B. 中介指标
C. 政策目标
D. 政策工具
E. 操作指标
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答案是：The correct answers are: 中介指标, 政策目标, 政策工具, 操作指标
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1994年《国务院关于金融体制改革的决定》明确提出，我国货币政策中介指标主要包括（ ）。
选择一项或多项：
A. 货币供应量
B. 信用总量
C. 商业银行贷款总量
D. 同业拆借利率
E. 银行超额准备金率
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答案是：The correct answers are: 货币供应量, 信用总量, 同业拆借利率, 银行超额准备金率
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